شرح موقع Simply Wall St | كيف تحلل الأسهم بالصور والألوان للمبتدئين
تخيل أنك وجدت سهماً حلالاً في تطبيق زويا وقررت شراءه فوراً لأن لونه أخضر ولكن بعد شهر واحد تفاجأت بأن الشركة أعلنت إفلاسها أو انهارت أسهمها للنصف، سبب ما حصل هو خلط كبير يقع فيه معظمنا وهو الظن بأن الحلال يعني الربح وهذا غير صحيح إطلاقاً فالشركة قد تكون حلالاً لأنها لا تتعامل بالربا ولكنها فاشلة إدارياً وتخسر أموالها يومياً.
المشكلة هي أن قراءة القوائم المالية وجداول الإكسل المملة تتطلب خبيراً محاسبياً وهنا نأتي للمفاجأة التي نقدمها اليوم في شرح موقع Simply Wall St الذي حول فهم الاستثمار المعقد إلى رسومات ملونة يفهمها أي شخص حتى لو لم يكن له علاقة بالاقتصاد وسنجعل منك اليوم محللاً محترفاً بمجرد النظر للألوان بإذن الله فتابع معنا.
سر الثلجة السداسية وكيف تحكم على الشركة من نظرة واحدة؟
عندما تدخل لهذا الموقع وتبحث عن أي شركة مثل أبل أو تسلا لن تجد جداول مملة بل ستجد شكلاً سداسياً ملوناً يشبه ندفة الثلج يسميه الخبراء سنوفليك Snowflake وهو اختراع عبقري يلخص لك صحة الشركة في خمسة محاور رئيسية فكلما كان الشكل السداسي كبيراً وملوناً بالأخضر كانت الشركة قوية وكلما كان صغيراً ومنكمشاً كانت الشركة ضعيفة وإليك دلالات هذه الأضلاع الخمسة لتقرأها بذكاء:
- محور القيمة Value: هذا الضلع يخبرك هل سعر السهم حالياً يعتبر لقطة ورخيصاً مقارنة بقيمته الحقيقية أم أنه متضخم وغالي جداً فإذا كان الضلع ممتلئاً فهذا يعني أن السهم يباع بتخفيضات مغرية.
- محور المستقبل Future: هنا ينظر الموقع لتوقعات المحللين للسنوات القادمة فإذا كان الضلع كبيراً فهذا يعني أن أرباح الشركة يتوقع لها أن تنمو بشكل صاروخي مما يجعله استثماراً ممتازاً للنمو.
- محور الماضي Past: التاريخ لا يكذب وهذا المحور يريك أداء الشركة في السنوات الخمس الماضية وهل كانت تحقق أرباحاً متنامية أم أنها كانت تتخبط وتخسر فالشركة التي لها ماض قوي غالباً ما يكون لها مستقبل مستقر.
- محور الصحة المالية Health: هذا هو أخطر محور لأنه يقيس حجم ديون الشركة مقارنة بالكاش الذي تملكه فإذا كان هذا الضلع صغيراً اهرب فوراً لأن الشركة غارقة في الديون وقد تفلس في أي لحظة.
- محور التوزيعات Dividend: هذا يهم عشاق الدخل السلبي فهو يخبرك هل الشركة كريمة وتوزع أرباحاً نقدية على مساهميها بانتظام أم أنها بخيلة وتحتفظ بالأرباح لنفسها.
ملاحظة بصرية هامة: لا توجد شركة كاملة تملك ثلجة ممتلئة من جميع الجهات فالشركات الناشئة مثلاً قد تكون قوية جداً في المستقبل ولكنها ضعيفة في الماضي أو التوزيعات وهذا طبيعي جداً فالمهم هو أن تعرف ماذا تريد أنت هل تبحث عن النمو المستقبلي أم عن أمان الماضي.
كشف سر اسعار الاسهم وكيف تفرق بين السهم القوي من الضعيف؟
أكثر سؤال يحير المستثمرين هو هل سعر السهم الحالي مناسب للشراء أم أنتظر الهبوط ولحسن الحظ فإن موقع Simply Wall St يجيبك عن هذا السؤال بتقنية الذكاء الاصطناعي التي تحسب ما يسمى القيمة العادلة Fair Value وهي السعر الحقيقي الذي يستحقه السهم بناءً على أرباحه وممتلكاته وإليك كيف تستخدم المؤشر اللوني لاتخاذ قرارك:
- تحت القيمة العادلة Undervalued: إذا رأيت السعر الحالي ملوناً بالأخضر ويقع تحت الخط المتعرج للقيمة العادلة فهذه إشارة شراء قوية تعني أن السوق يظلم هذا السهم ويبيعه بأرخص من قيمته الحقيقية وهي فرصة لاقتناص الجواهر قبل أن يكتشفها الجميع.
- فوق القيمة العادلة Overvalued: أما إذا كان السعر ملوناً بالأحمر ويحلق عالياً فوق خط القيمة فهذا تحذير شديد اللهجة يعني أن السهم أخذ شهرة أكبر من حجمه وسعره متضخم جداً وقد ينهار في أي لحظة ليعود لقيمته الطبيعية فلا تكن أنت الضحية التي تشتري في القمة.
ملاحظة استثمارية ذكية: تذكر دائماً أن القيمة العادلة هي تقدير حسابي وليست وحياً منزلاً فقد تظل الشركات القوية مثل أمازون تتداول فوق قيمتها العادلة لسنوات طويلة بسبب ثقة الناس فيها لذلك استخدم هذا المؤشر كدليل استرشادي وليس كقانون صارم يمنعك من الشراء، تحدثنا عنها هنا بالتفصيل.
طريقة التسجيل المجانية في موقع Simply Wall St خطوة بخطوة
أجمل ما في هذا الموقع هو أنه يقدم لك تحليلاً احترافياً بمستوى الخبراء ولكن التسجيل فيه أسهل من فتح حساب فيسبوك، والنسخة المجانية تعطيك عدداً محدوداً من تقارير الشركات شهرياً وهو كافي جداً للمبتدئ وهذه هي الطريقة العملية لفتح حسابك :
- الدخول للموقع والتسجيل السريع: اذهب إلى الصفحة الرئيسية للموقع من هنا واضغط على زر Sign Up Free الموجود في الزاوية العلوية، ونصيحة لا تضيع وقتك في تعبئة الاستمارات الطويلة بل اختر خيار Continue with Google ليسجل دخولك فوراً باستخدام بريدك الجيميل المفتوح على المتصفح.
- بناء محفظتك الافتراضية: بعد الدخول سيسألك الموقع سؤالاً ذكياً وهو هل تملك أسهماً حالياً أم تريد البحث فقط. اختر Create Portfolio وقم بإضافة أسماء الشركات التي تملكها أو تفكر في شرائها مثل أبل أو تسلا ليقوم الموقع بمراقبتها لك يومياً وإرسال تنبيهات فورية إذا حدث أي تغيير خطير في قيمتها.
ملاحظة تقنية للتوفير: الموقع يمنحك اشتراكاً تجريبياً لمدة 14 يوماً في البداية لتجربة كل الميزات المدفوعة وبعد انتهائها سيعيدك تلقائياً للنسخة المجانية فلا تخف من خصم أي مبالغ من بطاقتك لأنه لا يطلبها أصلاً عند التسجيل.
ماذا يفعل كبار المدراء بأسهمهم الشخصية
هذه ميزة لا يريد الكثير ان تعرفها عزيزي، فالموقع يوفر لك قسماً خاصاً تحت كل سهم بعنوان تداولات المطلعين Insider Trading وهو يخبرك بالحقيقة المجردة عما يفعله كبار المدراء التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة بأسهمهم الشخصية وإليك كيف تقرأ هذه التحركات :
- البيع الجماعي المقلق: إذا رأيت اللون الأحمر يطغى على هذا القسم ووجدت أن المدير المالي والرئيس التنفيذي يبيعون كميات ضخمة من أسهمهم في نفس الوقت فهذه علامة خطر كبرى تعني أنهم يعرفون كارثة قادمة لا تعرفها أنت ويهربون قبل سقوط اسهمهم.
- الشراء بثقة القادة: في المقابل إذا رأيت اللون الأخضر ووجدت أن المؤسس يشتري المزيد من الأسهم بماله الخاص فهذه أقوى رسالة طمأنينة تعني أنه يؤمن بمستقبل شركته ويراهن عليها بماله ومستقبله مما يشجعك على الدخول معه وأنت مرتاح البال.
ملاحظة تحليلية هامة: لا تتسرع بالحكم فبعض المدراء يبيعون جزءاً صغيراً من أسهمهم لشراء منزل جديد أو دفع ضرائب وهذا أمر طبيعي جداً ولكن الخوف يكون عندما يبيعون كل ما يملكونه فجأة وبدون سابق إنذار.
هل اعتمد على موقع Simply Wall St
لكي نكون منصفين معك فإن شرح موقع Simply Wall St أظهر لنا قوة التحليل البصري ولكن لا توجد أداة كاملة. هذا الموقع ممتاز لمعرفة الصورة الكبيرة ولكنه لا يغنيك عن متابعة الأخبار اليومية وإليك هذا الجدول الذي يلخص نقاط القوة والضعف لتستخدمه بوعي:
| الميزة أو العيب | التفاصيل وتأثيرها عليك |
|---|---|
| سهولة الاستخدام | ممتازة جداً للمبتدئين بفضل الرسوم البيانية والألوان الواضحة |
| دقة البيانات | عالية جداً وتحدث يومياً بناءً على تقارير البورصة الرسمية |
| التحليل الفني | ضعيف لأنه يركز على الاستثمار طويل الأمد ولا يصلح للمضارب اليومي |
| السعر والتكلفة | النسخة المجانية محدودة والنسخة الكاملة قد تكون مكلفة للمحافظ الصغيرة |
ملاحظة ختامية للجدول: استخدم هذا الموقع كفلتر ثاني بعد فلتر زويا الشرعي. إذا اجتاز السهم اختبار الحلال في زويا واجتاز اختبار القوة المالية في هذا الموقع عندها فقط يمكنك الذهاب لوسيطك وشرائه وأنت مطمئن تماماً.
فيديو: كشف أسرار الموقع عملياً
▶ اضغط هنا لتعرف كيف تستخدم ميزة الثلجة لتقييم أي سهم في العالم بضغطة زر
خاتمة مقالنا عن شرح موقع Simply Wall St
بعد قراءة المقال اود ان اخبرك عزيزي انك وضعت يدك اليوم على كنز معلوماتي كان حكراً على البنوك الاستثمارية الكبرى. بامتلاكك القدرة على قراءة البيانات المالية بالصور تكون قد تجاوزت حاجز الخوف من الأرقام وأصبحت مستثمراً يرى ما لا يراه الآخرون.
اتمنى تكون مستفيد من سلسلتنا عن الحديث عن هذه المواقع الحلال والمنصات مثل موقع Simply Wall St ومواقع اخرى مثل زويا وغيرهم ستجدهم في هذا القسم.
أسئلة شائعة حول موقع Simply Wall St
هل الموقع يدعم اللغة العربية؟
الموقع واجهته باللغة الإنجليزية ولكن بفضل اعتماده الكلي على الألوان والرسوم البيانية فإنك لن تحتاج لترجمة الكلمات لتفهم المعنى فاللون الأخضر يعني جيد والأحمر يعني سيئ في كل لغات العالم.
هل يغطي الموقع السوق السعودي؟
نعم المفاجأة السارة هي أن الموقع توسع ليشمل معظم الأسواق العالمية بما فيها السوق السعودي تاسي والسوق الإماراتي والقطري مما يجعله أداة لا غنى عنها للمستثمر العربي المحلي والدولي.
كيف أعرف القيمة العادلة للسهم؟
بمجرد الدخول لصفحة السهم انزل لقسم Valuation وسترى رسماً بيانياً يوضح السعر الحالي كنقطة زرقاء والسعر العادل كخط متعرج فإذا كانت النقطة تحت الخط فالسهم لقطة وإذا كانت فوقه فهو غالي.
