ما هي أفضل الصناديق (ETFs) الأمريكية والصينية والحلال؟
تحدثنا كثيراً عزيزي في المقالات السابقة عن اساسيات الاستثمار ويمكنك قرائته من هنا ، واليوم سأعطيك الخلاصة وأجيبك على 4 أسئلة تدور في ذهن أي مستثمر حالياً وهي هل هذا الاستثمار مضمون؟ ما هي أفضل صناديق الاستثمار ETFs في أمريكا والصين؟ وكيف أعرف الصناديق الحلال بالاسم؟
اريدك عزيزي تجهز ورقة وقلم، لأننا سنذكر رموزاً (Tickers) ستكتبها في تطبيق التداول الخاص بك لتبدأ وانت مطمئن، تابع معي.. .
هل الاستثمار في ETFs مضمون؟
رغم أن الاستثمار في الصناديق يعتبر من أأمن الطرق لدخول البورصة، إلا أنه ليس مضموناً 100%، والخسارة واردة في حالتين رئيسيتين يجب أن تحذر منهما قبل وضع أموالك عزيزي:
- ضعف المكونات: أن تختار صندوقاً يستثمر في شركات ضعيفة مالياً أو قطاعات منهارة، فبالتالي يهبط سعر الصندوق وتخسر أموالك بشكل طبيعي.
- الخطر الأكبر (الرافعة المالية): ابتعد فوراً عن الصناديق التي تستخدم الرافعة المالية (Leverage)؛ فهذه الصناديق قد تمحو أموالك تماماً إذا تراجع السوق بنسبة بسيطة مثل 30%، وهي أخطر أنواع الصناديق.
ملاحظة : الحل الأمثل للأمان هو أن تختار الصناديق التي تتبع مؤشرات اقتصادية قوية نتفائل بمستقبلها، مثل مؤشرات أشباه الموصلات أو مؤشرات الدول الكبرى، وتبتعد تماماً عن صناديق الرافعة لأن بها ربا صريح غير اضرارها الاخرى كما ذكرنا.
صناديق الاستثمار في أمريكا والصين والهند
إذا كنت تريد تنويع محفظتك جغرافياً لتقلل المخاطرة ولا تضع كل أموالك في سلة واحدة، هذه أهم الرموز العالمية التي يعتمد عليها الأغلب وتغطي أهم اقتصادات العالم، والتي يمكنك مراجعة تفاصيل أدائها التاريخي عبر المصادر المالية العالمية الموثوقة مثل منصة Investopedia:
- أمريكا (للمستقرين): إذا كنت تريد الاستثمار في أكبر 500 شركة أمريكية وتتبع مؤشر (S&P 500)، فالرموز الأشهر هي VOO، IVV، وSPY. أما إذا كنت تحب التكنولوجيا والمخاطرة وتريد تتبع مؤشر ناسداك، فعليك بصندوق QQQ.
- العالم المتقدم (بدون أمريكا): لو كنت تريد الاستثمار في شركات عملاقة في أوروبا واليابان وكندا لزيادة الاستقرار بعيداً عن تقلبات السوق الأمريكي، فالرمز المناسب هو VEA.
- التنين الصيني (للمغامرين): الصين تعتبر سوقاً ضخماً؛ يوجد صندوق FXI للشركات الكبيرة ذات السيولة العالية، وصندوق KWEB المتخصص في شركات التكنولوجيا الصينية، والذي انصح بالاستثمار فيه لمن يبحث عن النمو السريع.
- الفيل الهندي: الهند أصبحت خامس أكبر اقتصاد في العالم ولديها فرص نمو هائلة تشبه الصين في بداياتها. الرمز الخاص بالاستثمار في الهند هو INDA.
- الأسواق الناشئة: لمن يحب المخاطرة العالية، صندوق VWO يضم أسواقاً متنوعة مثل الصين والهند، والمفاجأة أنه يضم استثمارات في دول عربية مثل السعودية، مصر، الإمارات، وقطر.
نصيحة : عند الاستثمار في الصين، يفضل الكثيرون صندوق KWEB أكثر من غيره لأنه يركز على التكنولوجيا الصينية، بينما صندوق VWO يعتبر خياراً ذكياً لمن يريد دخول الأسواق العربية والسعودية بشكل غير مباشر.
صناديق توزيعات الأرباح (Dividends)
هناك فئة من المستثمرين لا يهمهم صعود السهم بقدر ما يهمهم الراتب أو العائد المادي الدوري الذي توزعه صناديق الاستثمار ETFs في حسابهم. إذا كنت من هؤلاء، فهناك 3 خيارات ممتازة من رأيي تعطيك عائداً أعلى من الطبيعي:
- صندوق VYM.
- صندوق VIG.
- صندوق SCHD.
تنبيه مالي: هذه الصناديق الثلاثة تتميز بأنها توزع أرباحاً منتظمة، وهي مناسبة جداً لمن يريد بناء دخل سلبي (Passive Income) يساعده في مصاريف الحياة، بدلاً من انتظار نمو سعر السهم لبيعه.
هل بلاك روك حلال؟
بحثت لك طويلاً عزيزي، ووجدت أن أفضل الصناديق الإسلامية المتاحة حالياً تأتي من شركة بلاك روك ، وهي الشركة التي تعتبر الأكبر عالمياً في إدارة الأصول حيث تدير ثروات تتجاوز 10 تريليون دولار، حيث أن هذه الشركة توفر لنا 3 صناديق إسلامية رئيسية تريحك من عناء البحث والفلترة:
- صندوق ISUS: هذا الصندوق متخصص في الأسهم الأمريكية الحلال فقط، وهو اختيار جيد لمن يريد التركيز على السوق الأمريكي بضوابط شرعية.
- صندوق ISWD: إذا كنت تريد تنويعاً أكبر، فهذا الصندوق يغطي الأسهم الإسلامية في العالم المتقدم ككل (World)، وليس أمريكا فقط.
- صندوق ISDE: هذا الصندوق مخصص للأسواق الناشئة، والمفاجأة الجميلة أنه يتضمن استثمارات في أسواقنا العربية مثل السعودية والإمارات، مما يجعله خياراً ممتازاً لمن يريد دعم اقتصاد المنطقة.
حيلة ذكية للمستثمر: إذا كنت لا تريد دفع مصاريف إدارية للصندوق، يمكنك ببساطة الدخول على موقع الشركة (iShares) والبحث عن مكونات هذه الصناديق (Holdings)، ثم نسخ أسماء الشركات الموجودة فيها وشرائها بنفسك في محفظتك الخاصة، وبذلك تكون قد حصلت على فلترة شرعية مجانية ووفرت المصاريف.
جدول يلخص ما الذي تختاره من هذه الصناديق
حتى يكون الأمر ابسط عزيزي قمت بتلخيص كل ما سبق عن صناديق الاستثمار ETFs في هذا الجدول البسيط الذي يربط هدفك الاستثماري بالرمز Ticker المناسب لتبحث عنه فوراً:
| الهدف الاستثماري | المنطقة الجغرافية | الرمز المقترح (Ticker) | هل هو إسلامي؟ |
|---|---|---|---|
| الاستقرار والشركات الكبرى | أمريكا (S&P 500) | VOO / SPY | يحتاج فلترة |
| نمو سريع وتكنولوجيا | الصين | KWEB | يحتاج فلترة |
| فرص مستقبلية ضخمة | الهند | INDA | يحتاج فلترة |
| استثمار حلال في أمريكا | أمريكا | ISUS / HLAL | نعم |
| استثمار حلال في الأسواق الناشئة | عالمي (شامل السعودية) | ISDE | نعم |
فيديو مهم – ما هي أفضل الصناديق (ETFs) الأمريكية والصينية والحلال؟
▶ اضغط هنا لتشغيل الفيديو
نهاية المقال | لا تشتري الاسم فقط
في نهاية مقالنا لليوم عزيزي اريد ان اخبرك أنه هناك فرص استثمار كثيرة في كل انحاء العالم، سواء من تكنولوجيا أمريكا إلى نمو العمالقة الجدد في الهند والصين.
الذي نستفاده اليوم معاً من هذا المقال هو: الا نرمي انفسنا في التهلكة باستخدام الرافعة المالية التي قد تمحو محفظتك في لحظة، والتزم بالاستثمار في الأصول الحقيقية والصناديق التي تتبع مؤشرات قوية سواء اخترت شراء الصندوق مباشرة أو نسخ محتوياته، الأهم هو أن تبدأ وتستمر.
أسئلة شائعة حول ما هي أفضل الصناديق (ETFs) الأمريكية والصينية والحلال؟
ما الفرق بين صندوق ISUS وصندوق HLAL؟
كلاهما يستثمر في الأسهم الأمريكية الحلال، لكن الفروقات تكمن في الحجم والتكلفة؛ صناديق بلاك روك ISUS أكبر وأرخص في المصاريف، بينما صندوق HLAL يركز بشكل أكبر أكثر من 40% على قطاع التكنولوجيا مثل أبل ومايكروسوفت.
هل يمكنني الاستثمار في السوق السعودي عبر البورصة الأمريكية؟
نعم، كما ذكرنا، صناديق الأسواق الناشئة مثل VWO أو الصندوق الإسلامي ISDE تحتوي ضمن مكوناتها على أسهم من السعودية والإمارات وقطر، مما يتيح لك الوصول لهذه الأسواق عبر محفظتك الأمريكية.
لماذا يفضل البعض صندوق KWEB في الصين؟
لأن صندوق KWEB متخصص في شركات التكنولوجيا الصينية تحديداً، وهو القطاع الذي يُتوقع له النمو الأكبر، بخلاف صناديق أخرى مثل FXI التي تركز على الشركات الكبرى والقطاعات التقليدية ذات السيولة العالية فقط.
هل توجد صناديق متخصصة في الرقائق أو التكنولوجيا فقط؟
نعم، إذا كنت ترغب في الاستثمار في قطاعات محددة بدلاً من استثمار شامل في الدول، فقد رشح المصدر قطاع أشباه الموصلات كواحد من أفضل القطاعات حالياً ورمزه SOXX. كما أشار إلى وجود صندوق متخصص يركز فقط على عمالقة التكنولوجيا مثل أبل ومايكروسوفت ورمزه VGT.
